코스닥벤처펀드 (for 연말정산), 뉴딜인프라펀드 (for 분리과세 절세) 가입하기

 최초작성: 2021-01-25 18:09

 최조발행: 2021-02-05 19:00

 

 

 

● 관련 기사 몇개

2020-12-22 연말 넘기기 전 놓치면 안될 투자상품은

https://news.mt.co.kr/mtview.php?no=2020122111355518418&outlink=1&ref=https%3A%2F%2Fsearch.daum.net

 

2020-12-28: 코스닥벤처펀드 일몰 2년 연장…펀드업계 ‘환영’

https://www.edaily.co.kr/news/read?newsId=01292326626003112&mediaCodeNo=257&OutLnkChk=Y

(일몰 = 해가 지는것 = 법적인 혜택기간을 끝내는 것을 말함)

 

2021-04-14: 천스닥 안착에…다시 보는 '코벤펀드'

https://www.mk.co.kr/news/stock/view/2021/04/359947/

 

 

● 코스닥벤처펀드

 

코스닥벤처펀드는 코스닥 공모주에 투자하여 이득을 노리는 펀드로, 여기에 투자하여 코스닥 벤처 기업에 조금이라도 도움이 되도록 2018년부터 연간 불입액 최대 3000만원까지의 10% 즉 최대 300만원까지를 소득공제를 적용했었습니다. 처음 적용했던 2018년, 코스닥 벤처 펀드들이 우후죽순 생겼었고, 코스닥 벤처 펀드의 운용 기준을 맞추기 위해 어쩔 수 없이 무리하게 투자를 많이 했어서 첫 해 코스닥벤처펀드들의 투자수익률은 엄청 안좋았습니다. (넷꾼이 첫 해 수익률을 기억 못하는 이유는 마이너스를 계속 유지해서 쳐다보지 않았습니다.)

 

코스피 공모주는 이 코스닥벤처펀드와 관련이 없습니다. 코스피 상장하는 공모주까지 원하실 경우 공모주 펀드가 별도로 있습니다만 소득공제 혜택이 없습니다.

 

코스닥벤처펀드는 2021년부터는 가입할 수 있지만 소득공제 혜택은 받을 수 없었습니다.

하지만 2020년말에 일몰 연장을 결정해서 2022년 말까지 소득공제 혜택을 받을 수 있습니다. 확실한 건 불입일 기준으로 2022년말까지 소득공제를 받을 수 있는데요.

이 혜택이 2021년이후 가입한 펀드에도 적용하는지는 정확하지 않지만 (카카오주주방에서 한참 얘기했는데 결론이 안났어요) 합리적으로 봤을때 2021년이후 가입한 펀드에도 적용될 것으로 보입니다.

2021년 신규가입한 것도 적용된다고 판단됩니다.

 

주의할 점:

소득공제를 받으려면 3년 동안 펀드를 유지해야 한다. 최초가입일이 아닌 불입일 즉 입금일 기준으로 3년 !! 입니다.  이 기간전 중간에 해지하면 소득공제분은 추징됩니다.

 

 

불편한 점:

소득공제 받기 위해서는 가입한 금융사에서 출자 또는 투자확인서를 발급받아 제출해야한다고 알고 있고, 이게 쉽지 않았습니다. → 일부 서비스는 국세청 간소화서비스에 자료가 나왔으니 확인 필요합니다.

 

넷꾼은 2018년 4월에 국민은행 통해 가입했던 펀드는 2019년 초 연말정산때 까먹고 넘겨서, 2020년초에 직접 내방해서 서류 떼려고 했었는데 연말정산 간소화 서비스를 해보니 자동으로 표시가 되어서 더 알아보지 않았습니다. 이 소득공제 시스템이 갖춰진건지는 모르겠지만, 불편한 점이 있을 수 있다는 걸 알아두셨으면 좋겠습니다. → 국민은행 펀드로 가입한 건, 국세청 간소화서비스에 자료가 떴습니다.

 

 

 

2021-03-12  추가입금

국민은행 가입펀드이름: "하나UBS 코스닥 벤처기업&공모주 증권투자신탁(주식혼합-파생형) AE 인"

 

 

 

● 뉴딜 인프라펀드

2021년 막 오르는 뉴딜 인프라펀드

공모형 뉴딜 인프라펀드에 투자금액 2억원까지 9%의 저율 분리과세를 적용합니다.

(소득공제랑 무관하며 금융소득 종합과세를 내는 분들에게만 의미가 있습니다.)

 

뉴딜분야에 투자하는 리츠(REITs·부동산투자회사)와 부동산펀드에 투자하는 투자금액에 대해서도 동일한 분리과세 혜택이 주어진다. 일반 리츠는 5000만원 이내에서만 배당소득 9% 분리과세를 적용하지만 뉴딜분야 리츠는 2억원까지 적용한다.

뉴딜 인프라펀드란 데이터센터, 스마트 물류센터, 풍력·태양광 발전소 등 정부의 뉴딜 관련 사업에 투자하는 인프라펀드를 뜻한다. 내년 상반기부터 본격화될 전망이다.

현재까지 우리금융그룹이 금융권 최초로 SOC(사회기반시설) 및 인프라 사업에 투자하는 ‘우리글로벌 인프라 뉴딜펀드 1호’를 2000억원 규모로 설정했다.

https://zdnet.co.kr/view/?no=20210723112426 

[단독] 뉴딜인프라 공모펀드, 온라인 가입은 못한다

 

 

 

 

 

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